En un nuevo avance de la denominada "Operación Tokio", personal de la Policía de Investigaciones (PDI) allanó este martes la sucursal de BancoEstado ubicada en la intersección de las calles Huérfanos y Morandé, en el centro de Santiago.
El procedimiento busca desarticular la red de apoyo logístico y financiero que permitía al Tren de Aragua blanquear capitales y realizar transferencias internacionales de origen ilícito.
La diligencia comenzó alrededor de las 09:00 horas, cuando cinco funcionarios de la Brigada Investigadora de Crimen Organizado ingresaron a las dependencias bancarias.
Tras varias horas de trabajo, los efectivos policiales se retiraron del lugar portando cajas y bolsas con documentación técnica, la cual será periciada para rastrear el flujo de dinero que la organización criminal movía fuera de las fronteras nacionales.
Detectives de la Brigada Investigadora de Crimen Organizado incautaron documentos clave desde la oficina de Huérfanos con Morandé. (FOTO: ATON)
El rol de los "asesores financieros" del crimen
El foco de este allanamiento surge tras las revelaciones de la audiencia de formalización realizada el pasado domingo.
En dicha instancia, se conoció que una ejecutiva de BancoEstado desempeñaba funciones clave para la organización, similares a las detectadas previamente en un ejecutivo de Banco Santander, entidad que también fue objeto de diligencias el pasado 2 de junio.
La principal involucrada en esta arista es Rossana Blanco, ciudadana venezolana y exfuncionaria del banco, quien quedó en prisión preventiva junto a otros 13 imputados.
Según la indagatoria del Ministerio Público, esta mujer no solo habría facilitado la estructura financiera del grupo, sino que también está vinculada a delitos de extorsión y explotación sexual.
Rossana Blanco, exejecutiva de la entidad, es señalada por facilitar cuentas personales para el flujo de dinero de origen ilícito. (FOTO: ATON)
El subprefecto Luis Navarrete, jefe de la Brigada Investigadora de Lavado de Activos de la PDI, detalló "una ejecutiva recibió remuneraciones directamente del BancoEstado hasta el 2022, y posteriormente esta mujer prestó servicios a una empresa externa que prestaba servicio como proveedor al banco. Los bancos pueden contratar servicio externo de múltiples funciones, de múltiple naturaleza".
De todas maneras, precisó que "nosotros logramos establecer que ella facilitaba cuentas personales para poder recibir estos dineros de origen ilícito de la organización. No había una vinculación directa o no hay una vinculación directa del banco en esta investigación".
Cifras récord en lavado de activos
La Operación Tokio es considerada hasta la fecha el mayor golpe financiero contra el Tren de Aragua en Chile. Según los antecedentes del Ministerio Público, la red criminal habría logrado lavar una suma cercana a los 75 mil millones de pesos en un periodo de tres años.
La sofisticación del método empleado por estos "asesores" permitió que la estructura delictiva sacara del país aproximadamente 84 millones de dólares, dinero proveniente de actividades ilícitas como la extorsión y el mercado negro.
El éxito de estas transferencias dependía directamente de la facilitación de operaciones hacia cuentas en el extranjero, burlando los controles internos de las instituciones bancarias implicadas.
Vulneración de controles internos
Para entender cómo una sola persona puede evadir los protocolos de vigilancia, el profesor David Matus Aguilera, del Departamento de Contabilidad y Auditoría de la Usach, explicó que el lavado de activos suele requerir un conocimiento profundo de los procesos bancarios para "bajarle el perfil" a las transacciones sospechosas.
"Una ejecutiva bancaria normalmente no tiene la capacidad de lavar dinero por sí sola. El lavado de activos requiere generalmente de una combinación de acceso a información privilegiada, conocimiento de los controles, capacidad de alterar procesos, omisiones deliberadas y, sin embargo, dependiendo de las atribuciones, podría facilitar el ocultamiento de recursos ilícitos mediante diversos mecanismos", detalló el experto.
La estructura criminal habría blanqueado cerca de 75 mil millones de pesos y enviado otros 84 millones de dólares al extranjero. (FOTO: ATON)
De todas maneras, indicó que "una ejecutiva potencialmente podría declarar ingresos superiores a los reales, por ejemplo, justificar movimientos inusuales, modificar información comercial".
"Con todo esto, se disminuye la probabilidad de que los sistemas generen alertas automáticas. Ahí hay una vulneración del sistema de control interno", puntualizó.
Reacción de BancoEstado
Ante la gravedad de los hechos, BancoEstado emitió un comunicado informando el inicio de una auditoría interna "exhaustiva".
La entidad precisó que desde el pasado 5 de junio colaboran activamente con la justicia, habiendo ejecutado de forma inmediata el congelamiento de cuentas y el alzamiento del secreto bancario solicitado por la fiscalía.
